La conmemoración de septiembre como el Mes del Testamento reactiva anualmente las campañas notariales para brindar certidumbre sobre bienes inmuebles y patrimonios consolidados. Sin embargo, analistas en educación y economía familiar advierten que existe una dimensión crítica usualmente postergada: la falta de organización en cuentas activas, créditos, seguros y obligaciones en las finanzas que, ante un imprevisto o el fallecimiento de un ser querido, puede transformar el duelo en un laberinto administrativo y económico para el estilo de vida familiar.
De acuerdo con registros de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), el Sistema de Información sobre Asegurados y Beneficiarios de Seguros de Vida (SIAB-VIDA) acumuló 116,213 solicitudes de búsqueda tan solo entre enero y julio de 2024, mientras que el Sistema de Beneficiarios de Cuentas Bancarias (BCD) atendió 1,494 trámites de personas que desconocían si figuraban como herederos de fondos bancarios. Estas cifras evidencian que miles de recursos económicos quedan temporalmente congelados o extraviados debido a la ausencia de registros claros dentro del hogar.
«Dejar las finanzas en orden también forma parte del patrimonio que heredamos; muchas familias conocen la existencia de una casa o un auto, pero desconocen cuentas de ahorro, seguros o deudas. No se trata de hablar de la muerte, sino de brindar tranquilidad mediante un inventario financiero familiar que concentre pólizas, créditos y beneficiarios actualizados sin compartir contraseñas sensibles», subrayó Alberto Granja Gómez, Gerente de Marketing de Valladolid Caja Financiera.
La institución cooperativa —con más de 100 sucursales en Michoacán, Jalisco, Guanajuato, Querétaro, Puebla y Estado de México— instó a normalizar estas conversaciones patrimoniales para evitar trámites onerosos, prevenir litigios familiares prolongados y proteger de forma integral la solvencia económica de las siguientes generaciones.
Equipo de redacción
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